Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Anbieter unter maltesischer Aufsicht sind wir gesetzlich verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn eine Verifizierung scheitert.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Vips Casino wird von der Vips Interactive Ltd betrieben, die ihren Sitz in Malta hat. Unsere Lizenz lautet MGA/B2C/148/2007, erteilt von der Malta Gaming Authority (MGA). Diese Lizenz bindet uns an die maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie an die damit verbundenen EU-Richtlinien.

Wir führen daher ein risikobasiertes AML-Programm, das von unserem Money Laundering Reporting Officer (MLRO) überwacht wird. Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen die Herkunft der Gelder, und wir melden verdächtige Vorgänge an die maltesische Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU).

• Kundenidentifizierung (KYC) bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern
• Risikoeinstufung jedes Spielkontos (niedrig, mittel, hoch)
• Meldung verdächtiger Transaktionen über den MLRO an die FIAU
• Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) automatisch mit öffentlich zugänglichen Datenbanken ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenverifizierung, spätestens aber beim Erreichen kumulierter Transaktionen von 2.000 EUR.

Bei höheren Einzahlungen, ungewöhnlichen Spielmustern oder Hinweisen auf Drittzahlungen können wir eine erneute Prüfung jederzeit verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung oder ein Bankkontoauszug (nicht älter als drei Monate), als Zahlungsmittelnachweis ein Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mitte) oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung Schritt für Schritt

Die Prüfung führen wir über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos durch. Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, unser Compliance-Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU, getrennt von Ihren Spieldaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, und alle Zugriffe werden protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben.

• Schritt 1: Menüpunkt "Verifizierung" in Ihrem Konto öffnen
• Schritt 2: Ausweisdokument von beiden Seiten fotografieren und hochladen
• Schritt 3: Adressnachweis (jünger als drei Monate) hochladen
• Schritt 4: Zahlungsmittelnachweis der zuletzt verwendeten Methode einreichen
• Schritt 5: Prüfung durch unser Team, in der Regel innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Schritt 6: Bestätigung per E-Mail, danach stehen alle Auszahlungsfunktionen offen

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei einzelnen größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern (z. B. viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, die ein hohes Gesamtvolumen ergeben) sind wir verpflichtet zu klären, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Misstrauensklärung gegen Ihre Person, sondern eine gesetzliche Anforderung der MGA.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Einkommensbescheinigungen, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten sowie Erbschaftsdokumente. Die Angemessenheit prüfen wir im Verhältnis zu Ihrem erklärten Einkommen und Ihrem Spielverhalten.

Wie wir Ein und Auszahlung prüfen

Limits und Regeln

Jede Auszahlung prüfen wir vor der Freigabe manuell. Grundsätzlich zahlen wir auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde (Same-Methode-Regel). Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, rechnen wir den Anteil jeder Methode anteilig zurück, beginnend mit der zuletzt verwendeten.

Unsere Auszahlungslimits betragen 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche. Bei Auszahlungen über 10.000 EUR in summa gelten erweiterte Prüfverfahren, da uns die MGA für solche Fälle besondere Sorgfaltspflichten auferlegt.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos aus. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, Auszahlungen jedoch nicht, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Diese Aussetzung ist gesetzlich vorgeschrieben und dient Ihrem Schutz.

Stimmen Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, bleiben diese unklar oder manipulationverdächtig, sperren wir das Konto vorläufig und melden den Vorfall an den MLRO. In begründeten Fällen folgt eine Meldung an die FIAU, und das Konto wird dauerhaft geschlossen. Rechtmäßig erspielte Guthaben aus verifizierter Herkunft zahlen wir in solchen Fällen auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person aus.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungsaussetzung nach 30 Tagen
• Unstimmige Angaben: vorläufige Kontosperrung bis zur Klärung
• Verdacht auf Drittzahlungen oder Identitätsbetrug: sofortige Sperrung und MLRO-Prüfung
• Bestätigter Verstoß: Kontoschließung und Meldung an die Aufsichtsbehörde

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen bzw. anonymisieren wir die Daten automatisch. Diese Aufbewahrungsfrist dient der Nachweispflicht gegenüber der FIAU und schützt Sie im Streitfall, denn die Unterlagen belegen die Rechtmäßigkeit Ihrer Auszahlungen.

Fragen zur Verifizierung oder zu unserer AML-Richtlinie beantwortet unser Support rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected]. Für beschleunigte Prüfungen wenden Sie sich direkt an unsere Compliance-Abteilung, die als Teil der Vips Interactive Ltd in Malta sitzt.

Häufige Fragen zu Vips Casino

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Prüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder bei kumulierten Transaktionen von 2.000 EUR. Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten bereits automatisch ab, die Dokumentenprüfung folgt aber erst zu diesen Zeitpunkten.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Vips Casino?

In der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei unleserlichen Unterlagen oder Widersprüchen kann die Prüfung länger dauern; wir informieren Sie in dem Fall per E-Mail.

Muss ich auf dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Ja. Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, mit der eingezahlt wurde. Wurden mehrere Methoden genutzt, rechnen wir anteilig zurück, beginnend mit der zuletzt verwendeten Methode.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU und bewahren sie fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Danach werden sie gelöscht oder anonymisiert. Zugriff hat nur unser Compliance-Team.

Kann ich weiterspielen, wenn ich die Verifizierung verweigere?

Einzahlungen bleiben zunächst möglich, aber Auszahlungen werden nach Ablauf einer Frist von 30 Tagen ausgesetzt. Ohne abgeschlossene Verifizierung können wir keine Auszahlung freigeben.